近日，光大銀行合肥分行準實時預警模型監測到客戶朱某某通過頻繁換綁II類電子賬戶方式轉移涉詐資金，該行及時對賬戶進行管控，攔截可疑涉詐資金40萬元，及時向瑤海區反電詐中心報告可疑賬戶線索，并協助公安機關抓獲電信詐騙嫌疑人一名 。
發現可疑情況后，為不引起電詐分子警覺，該行當天未立即與客戶聯系，工作人員將此可疑情況立即上報瑤海區反詐中心聯絡民警，民警指示可直接撥打110報警 。該行工作人員與客戶電話聯系，利用專業話術將客戶再次約到網點柜臺，詐騙人員至柜臺后 ， 工作人員立即撥打110要求協助抓捕，很快龍崗派出所3名民警至該行將嫌疑人帶走 。次日上午 ， 3名連夜來肥的北京市公安局海淀分局民警帶著嫌疑人到該行調取開戶業務憑證交易流水等資料，并證實該嫌疑人賬戶中被凍結的40多萬資金均為受害人打入 。
經了解，這是近期出現的新型轉移詐騙資金手段，犯罪分子先開立一類賬戶，隨即通過直銷平臺線上開立同名二類電子賬戶 。詐騙資金由一類賬戶轉入二類賬戶后 ， 立刻解綁該行賬戶并綁定他行銀行賬戶，并將涉案資金轉移到其他銀行 。這類作案方式在開立賬戶審核時不易識別難以控制，公安凍結啟動速度較慢，無法迅速抓取交易動向進行控制 。犯罪分子對非柜面額度無過高需求，轉賬金額不占用網銀、手機銀行、網上支付限額 ， 涉案資金大且頻率不高，賬戶即開即用即停，電子賬戶當日用完后立即銷戶 。
【光大銀行合肥分行行長楊劍平】此次協助抓捕獲得了北京市公安局海淀分局、瑤海區反電詐中心和龍崗派出所的高度認可，對涉詐分子進行了有力震懾，后續案件仍在偵辦中 ， 該行將持續關注 。下一步，光大銀行合肥分行將繼續按照“斷卡”相關工作要求，進一步落實警銀協作聯動機制，以實際行動筑牢反詐防線，切實守住人民群眾的“錢袋子” 。(張敏)

• 京東金融APP怎么添加銀行卡，京東金融怎么添加別人的銀行卡
• 綁定銀行卡身份證過期怎么辦
• 華夏信用卡app怎么打不開，華夏銀行信用卡付款系統繁忙
• 存折只能在指定銀行取錢，存折可以辦理手機銀行嗎
• 交通銀行貸款資金賬戶錢如何轉出
• 可以拒絕銀行的第三方催收，逾期銀行核實身份信息可以拒絕嗎
• 招商銀行為什么要存一千塊錢
• 上海銀行信用卡怎么激活，上海銀行信用卡逾期了協商分期可以嗎
• 申請平安銀行信用卡的審核時間，辦理平安銀行信用卡需要什么條件
• 怎么辦華夏的銀行卡